L'assurance-vie, un soutien efficace et sécurisé
Souscrite auprès d’une banque ou d’une compagnie d’assurance, l’assurance-vie est un contrat d’épargne évoluant selon vos besoins. Vous restez libre de disposer des sommes placées, comme par exemple, pour compléter vos revenus à la retraite. Au décès, le capital restant est transmis au bénéficiaire désigné, hors succession notariale. Sa transmission est rapide en bénéficiant d’un cadre fiscal favorable. Pour en savoir plus sur le sujet, consulter notre article sur la clause bénéficiaire de l'assurance-vie.
Bon à savoir : Le Jour du Seigneur est exonéré de tous droits via son fonds de dotation spécialement créé à cet effet. En plus, les sommes qu’il reçoit n’affectent pas les abattements fiscaux des autres héritiers. Notre guide sur la fiscalité Assurance-Vie 2026.vous donnera plus de précisions à ce sujet.
Comment faire ?
Il suffit de désigner dans la clause bénéficiaire de votre contrat : Fonds de dotation CFRT / Le Jour du Seigneur, 45 bis rue de la Glacière – 75013 Paris et dont le SIREN est 533 431 540
Bon à savoir : vous pouvez répartir ce capital entre plusieurs bénéficiaires. Il est aussi possible de prévoir un bénéficiaire de second rang si celui de premier rang refuse, décède ou ne peut être retrouvé.
Une démarche confidentielle
Votre banque ou votre assureur reste votre seul interlocuteur. Vous pouvez, si vous le souhaitez, nous informer de votre décision de manière confidentielle afin de sécuriser le suivi du contrat.
Notre guide pratique sur Assurance-vie et succession vous donnera plus d’informations.
Bon à savoir : votre clause bénéficiaire est modifiable à tout moment par simple courrier.
Notre conseil : pensez à faire un point régulier avec votre banquier ou assureur afin de vous garantir que votre contrat est toujours en accord avec votre situation et vos volontés.
